陈德文，厦门债权债务律师，现执业于北京东元（厦门）律师事务所，具有深厚的法学理论功底及司法操作经验。诚实信用，勤勉敬业，以“实现当事人利益最大化”为服务宗旨。办案认真负责，精益求精，业务功底扎实，语言表达流畅、思维敏捷，具有良好的沟通协调和谈判辩护能力。受人之托、忠人之事、不畏艰险、奋力拼争，愿尽自己的所能，为当事人提供最好的法律服务。不敢承诺案件的最终结果，但敢承诺办案尽心竭力!

项目融资流程

　　项目融资操作流程

　　一. 项目方的资料准备

　　A. 营业执照副本

　　B. 企业法人代表身份证复印件

　　C. 投资建议书

　　1. 公司基本情况

　　2. 项目基本情况

　　3. 项目市场分析以及规划

　　4. 产品的生产工艺及设备选择

　　5. 厂址选择

　　6. 生产组织安排：公司组织形式、劳动定员、劳动力来源、人员薪资结构

　　7. 融资额度

　　8. 资金使用投向

　　9. 建议与投资方的合作方式

　　A、股份投资;B、融资租赁;C、资金融通

　　10.投资回报年限及投资回报率

　　11. 财务预测分析：

　　财务分析报表、项目近年效益分析及远景分析、 财务评价综合结论

　　12. 总论

　　D. 相关项目的各类审批文件

　　E.从法律、市场、技术做项目分析和前景预测

　　F. 企业管理层的简历

　　二. 投资方收到上述资料的答复

　　根据投资方答复及时作出反应：

　　1.按照要求补充资料

　　2.按照要求确定投资形式

　　3.项目分析补充：从法律、市场、技术三个方面进一步论证

　　4.资金使用监管建议方案

　　三.谈判的准备工作

　　1.授权委托书

　　2.各种文件原件、照片、音像资料

　　3.接待与公关

　　四. 项目方及投资方基本确立了融资方案后正式签定《投资协议书》

　　五. 按已确定的融资方案进行运作。

关于非法集资和合法融资的差别

　;;; 非法集资犯罪是破坏金融管理秩序犯罪中的一种类型，由于其涉案金额巨大，受害人数众多，涉及面广，是典型的涉众型经济犯罪，具有严重的社会危害性，针对此，最高人民法院于2011年1月4日发布了《关于审理非法集资刑事案件应用法律若干问题的解释》。关于非法集资罪，《解释》中明确规定了五个罪名，分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪、非法经营罪、虚假广告罪。该解释对非法集资罪的概念进行了充分的界定，同时明确其行为方式，以及各个罪名的适用，从而使得非法集资犯罪与合法融资的界限逐渐清晰起来。

　　当前，非法集资犯罪手段多样，具有很高的欺骗性，犯罪分子经常依托合法的注册公司、企业，打着相应国家产业政策、支持新农村建设、投资项目、委托理财的幌子，不仅广大的人民群众难以识别，即便是办案机关在罪与非罪、此罪彼罪上也容易产生意见的分歧。而新出台的司法解释的目的正是要依法打击非法集资，鼓励、引导和支持合法融资。

　　那么如何区分非法集资和合法融资呢从《解释》的角度上说，非法集资主要具有四个显著的特征：

　　第一、非法性。非法集资是;违反国家金融管理法规的规定，向社会公众吸收资金的行为;，区别于从前的;未经有关机关批准;，突出了非法集资行为的违法性。

　　第二、社会性。非法吸收公众存款罪要求向社会公众，即社会不特定对象吸收资金。而未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。擅自发行股票、公司、企业债券罪方面，由于对国家经济、金融、政治的影响更为重大，因此监管更严格，不仅向社会不特定对象发行构成犯罪，同时，向特定对象发行累计超过200人的也构成犯罪。

　　第三、公开性。公开性是与社会性相辅相成的。应当强调的是这里所指的;公开性;是相对的，对于面向不特定的对象具有公开性，而不是指面向所有的社会公众。

　　第四、利诱性。如非法吸收公众存款罪所规定，其在行为方式上具有诱惑受害人的特点，许诺回报、理财、投资等等。

　　掌握了这四个特征基本上就可以区分非法集资和合法融资。此外，考虑到现行金融体制、经济发展以及社会稳定等因素，同时为依法贯彻宽严相济刑事政策，《解释》规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。

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